Quelles stratégies d'investissement ont fonctionné en 2016?

Jetez un œil en arrière et voyez quelles stratégies d'investissement ont fonctionné en 2016.

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introduction

En 2016, le taux d'intérêt est proche de zéro. L'économie stagne avec une croissance du PIB inférieure à 2%. Le monde est en ébullition. L'énergie est en surabondance. Que doit faire un investisseur?

-Nov. 2016

Types d'actifs

Voici une liste de base des classes d'actifs:

• en espèces
• un compte d'épargne dans une banque
• actions et obligations
• or et métaux précieux
• fonds communs de placement
• ETF (fonds négociés en bourse)
• fonds indiciels
• rentes

Dans le climat actuel, avec des taux d'intérêt proches de zéro, quelles sont les stratégies d'investissement?

L'objectif de toute stratégie d'investissement à long terme est de préserver le capital et, espérons-le, de réaliser des profits au-delà des taux d'inflation. Mon objectif d'investissement est d'atteindre au minimum 3% au-dessus du taux d'inflation.

Stratégies

Pour les personnes proches de la retraite ou à la retraite, investir est un moyen de protéger leur épargne-vie accumulée. Quelles sont les options?

1. Vous pouvez garder de l'argent sous votre matelas. C'est une façon de préserver le capital, mais vous risquez de le perdre en totalité dans un incendie et une petite partie chaque année en raison de l'inflation. Pas une solution viable.
2. Vous pouvez le conserver sur un compte d'épargne dans une banque. Actuellement, il paie un taux d'intérêt de seulement 0,01%. En fait, le taux d'intérêt est proche de zéro depuis 10 ans, alors que l'inflation se situe en moyenne à 2% par an. Encore une fois, ce n'est pas un bon moyen d'économiser.
3. Vous pouvez acheter une rente qui garantira un paiement mensuel jusqu'à votre décès. C'est presque comme une police d'assurance. Cependant, l'inconvénient est que vous payez des frais anticipés de 8% et que vos prestations mensuelles sont fixes. Aucun ajustement pour l'inflation future.
4. Vous pouvez investir dans un fonds indiciel. C'est le moyen le plus simple d'investir et ne nécessite ni temps ni compétence. Vous investissez essentiellement dans la moyenne d'un grand nombre d'entreprises. Les fonds indiciels ont des frais bas et montent et descendent avec le marché boursier. Une stratégie simple qui fonctionne sur le long terme.
5. Vous pouvez investir dans des actions individuelles de sociétés cotées en bourse. Cela implique de savoir quels stocks choisir et de les surveiller périodiquement. L'achat et la vente d'actions entraîneront des frais pour chaque transaction.
6. Vous pouvez investir dans des fonds communs de placement. Il y a des frais, de divers degrés, et vous ne pouvez pas négocier pendant la journée. La valeur est fixée à la fin de chaque journée de négociation.
7. Vous pouvez investir dans des ETF ou des fonds négociés en bourse. Celles-ci agissent comme des actions et peuvent être négociées comme n'importe quelle action.

Ma stratégie d'investissement hybride

Une des clés de l'investissement est la diversification. Ne mettez jamais tous vos œufs dans le même panier. Le but est de faire pousser le pot au fil du temps.

Voici mes 10 idées:

• Choisissez de bonnes actions et achetez et conservez.
• investir dans des actions qui rapportent de bons dividendes (avec des rendements réguliers supérieurs à 3%).
• Investissez une partie dans des fonds communs de placement (30%).
• Investissez dans SPY.
• Investissez une petite partie sur de nouvelles actions spéculatives qui ont un potentiel (5-10%).
• Appliquez une couverture avec SPY et SPXU (10%). Expliqué en détail ci-dessous.
• Investissez dans certains ETF (or et argent et pétrole).
• Gardez-en toujours en espèces (10% du portefeuille).
• Investissez dans des actions individuelles prometteuses et ayant de bons antécédents.
• Achetez bas, vendez haut.

Ne soyez pas gourmand. Quand une action atteint un gain de 10%, vendez et prenez le gain.

Une fois par an, rééquilibrez votre portefeuille et ajustez la stratégie en fonction des résultats réels. À d'autres moments, n'envisagez les changements que si des facteurs financiers majeurs entrent en ligne de compte, par exemple une augmentation des taux d'intérêt par la Réserve fédérale.

Comment fonctionne la couverture: un exemple simple

Cas 1:

Cas 2:

Cas 3:

Pourquoi la couverture fonctionne-t-elle?

Dans les trois cas simples ci-dessus, vous pouvez voir comment on peut utiliser la couverture pour réduire l'impact d'une correction majeure. Cela n'est pas sans prix. Vous réduisez le côté négatif d'une correction, mais vous limitez également les gains à la hausse. Ils vont de pair. Il n'y a pas de déjeuner gratuit pour investir.

La raison pour laquelle cette stratégie simple fonctionne est les relations opposées entre SPY et SPXU. Lorsque SPY augmente, SPXU diminue d'un facteur 3 et inversement, lorsque le SPY baisse, SPXU augmente d'un facteur 3.

Changements politiques (22 novembre 2016)

Après l'élection surprise de M. Trump, il y a un changement majeur dans les affaires et Wall Street. Par conséquent, une nouvelle stratégie révisée est en jeu. Par exemple, Trump est du côté sceptique du changement climatique du spectre politique. À ce titre, les élections ont déjà connu de grands changements dans divers secteurs. Dans le secteur spécifique, solaire, charbon et énergie.

Dans les semaines qui ont suivi les élections, le DOW a atteint un nouveau sommet de 19 000, contrairement aux experts qui avaient prédit l'opposé.

Les entreprises solaires et les énergies renouvelables ont connu une énorme baisse de valeur. Pendant ce temps, les sociétés charbonnières et pétrolières ont connu une hausse.

En tant qu'investisseur privé, j'ai vendu mes actions dans Solar et ajouté d'autres sociétés charbonnières.

De plus, je prévois que les taux d'intérêt commenceront à augmenter à mesure que la Réserve fédérale changera de direction.

Historique des graphiques DOW vs SPY

Sommaire

En matière d'investissement personnel, cela n'a pas à être compliqué. Vous dormirez mieux si vous suivez simplement quelques notions de base.

• Ne paniquez pas, vendez.
• Gardez une réserve en espèces.
• Investissez dans des fonds indiciels pour le moindre effort et des frais peu élevés.
• N'essayez pas de chronométrer le marché.
• Ne soyez pas gourmand
• Il n'y a rien de sûr.

Vous n'avez pas besoin d'avoir raison 100% du temps. Vous gagnerez même avec un enregistrement 60/40.

© 2016 Jack Lee