Comment négocier des actions mécaniquement pour éviter les investissements émotionnels

L'autodiscipline est essentielle pour réussir le trading.

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Je négocie des actions et des options depuis plus de 45 ans et j'ai découvert que le truc pour réussir est d'éliminer le trading émotionnel.

Lorsque nous négocions des actions sur l'émotion, nous avons tendance à faire la mauvaise chose. Vous pouvez améliorer vos résultats en entrant et en sortant de chaque transaction en fonction d'un plan spécifique et en vous y tenant.

L'autodiscipline est essentielle pour réussir le trading. Passons en revue tout cela en détail.

Comment les émotions peuvent-elles affecter les décisions d'investissement?

Lorsque nous échangeons sur l'émotion, nous avons tendance à faire la mauvaise chose pour la mauvaise raison. Par exemple:

Nous achetons une action dans l'espoir qu'elle augmentera. Ensuite, cela diminue, et nous nous accrochons parce que notre ego serait blessé si nous admettons que nous avons eu tort.
Nous avons également tendance à acheter trop cher parfois parce que nous voyons un stock monter, et nous en voulons aussi. Nous finissons par acheter au prix le plus élevé, par cupidité, puis l'action s'effondre.
Nous ne voulons pas admettre que nous avons tort, alors nous réduisons un mauvais trade, ce qui aggrave encore la situation.
Nous sortons à un moment donné, mais pas quand nous le devrions. On sort quand la douleur est trop forte.

Comment éliminer les émotions de l'investissement

La seule façon de contrôler les émotions avec le trading d'actions est de rendre les décisions d'investissement mécaniques. Je ne parle pas d'utiliser un logiciel ou tout autre processus qui s'exécute automatiquement. Je parle de faire en sorte que vos actions suivent une règle stricte de mise en œuvre.

C'est une stratégie où vous n'avez pas besoin de réfléchir. L'entrée et la sortie de chaque transaction sont basées sur des règles spécifiques. Vous le faites mécaniquement, peu importe ce qui peut affecter votre décision.

C'est plus facile à dire qu'à faire, mais c'est faisable tant que vous êtes diligent à ce sujet.

L'idée est de ne pas laisser vos émotions vous gêner. Par conséquent, vous pouvez augmenter vos chances d'acheter bas et de vendre haut au lieu de vendre bas par panique ou d'acheter haut par cupidité.

Vous devez appliquer un protocole d'achat et de vente précis qui n'implique aucune prise de décision. C'est ainsi que vous évitez de laisser les émotions vous gêner.

Comment mettre en œuvre un plan de trading mécanique

Il est préférable de négocier un indice d'actions, comme le S&P 500 (symbole SPY). C'est un fonds négocié en bourse (TEF) que vous pouvez acheter et vendre comme une action.

En fonction de votre niveau de risque et du montant dont vous disposez pour le trading, choisissez un montant que vous investirez en sommes égales à la fois. Pour cet exemple, disons 1 000 $.

Commencez par acheter 1 000 $ de SPY le premier jour de négociation du mois prochain.

Ensuite, le premier jour de bourse de chaque mois (sur une base continue) , effectuez l'une des opérations suivantes:

1000 $ de SPY si le SPY est inférieur à ce qu'il était le premier jour de trading du mois précédent.
Vendez 1000 $ de SPY si le SPY est plus élevé qu'il ne l'était le premier jour de trading du mois précédent.

Vous devrez peut-être arrondir à la hausse ou à la baisse car SPY ne négocie pas en quantités fractionnaires. Vous pouvez utiliser une quantité différente pour chaque transaction, et vous pouvez utiliser une période différente autre que mensuelle. Quoi que vous fassiez, restez cohérent - c'est mécanique.

Certains courtiers vous permettront de spécifier la limite en dollars et ajusteront les actions en conséquence, comme indiqué dans l'exemple ci-dessous:

Exemple de saisie de commande en ligne. Le montant en dollars sera arrondi aux actions complètes.

Ma capture d'écran

Faites toujours le commerce à peu près au même moment de la journée. Sinon, vous laisserez l'émotion jouer avec votre décision. Vous vous surprendrez à décider d'attendre une heure ou deux de plus lors d'une journée rapide, pensant que vous obtiendrez un meilleur prix. Cela peut aider, mais cela peut aussi aller contre vous.

Chaque fois que vous achetez une action, il y a toujours 50/50 de chances que le prix augmente ou diminue. Cela est également vrai pour les ETF. Avec des chances aussi égales que cela, cela n'a aucun sens d'attendre.

Négociez le même jour chaque mois.
Négociez à la même heure de la journée.
Entrez dans les métiers basés sur une règle, pas sur l'émotion.

Ajuster pour les commissions

Depuis janvier 2020, de nombreux courtiers ne facturent plus de commissions de négociation sur les actions activement négociées. Vérifiez auprès de votre courtier. Ils peuvent également avoir des frais moins élevés pour les télévirements.

Si vous payez une commission, placer des transactions plus importantes réduira le coût. Calculez cela dans le prix lors de l'exécution du plan d'achat ou de vente d'un montant fixe chaque mois.

Quel que soit le montant que vous décidez d'utiliser, gardez chaque transaction mensuelle identique. Au moins aussi près que possible lorsque vous arrondissez à des actions entières.

Soyez strict et ne réfléchissez pas trop

Être mécanique signifie que vous ne devez jamais manipuler les choses de quelque manière que ce soit en y pensant. Vous avez déjà fait votre plan - respectez-le.

Ne changez pas le montant de l'investissement. Vous pouvez utiliser n'importe quelle quantité, mais ne l'augmentez pas simplement parce que vous devenez avide, et ne la réduisez pas par peur.

Tenez-vous en à la nature mécanique de l'exécution du plan. La peur et la cupidité sont deux émotions que nous voulons éviter.

Que peut-il se passer si vous ne vous en tenez pas à la méthode mécanique de cohérence? Je vais vous donner un exemple.

Un mois SPY peut être si loin que vous souhaitez doubler votre prochain investissement. Mais ne le fais pas. Il peut être plus bas le mois suivant.

La chance d'aller dans n'importe quelle direction est toujours de 50/50, quelle que soit la distance parcourue vers le haut ou vers le bas. Il m'a fallu des décennies pour apprendre cela comme un fait, même si je l'ai toujours su d'un point de vue statistique.

La beauté du trading mécanique est que vous n'avez pas besoin de réfléchir. Vous n'avez pas besoin de suivre les tendances ou les actualités ou les actions individuelles. Effectuez simplement les opérations selon le plan - mécaniquement!

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Quel est l'avantage?

Si les choses se passent comme prévu, vous améliorerez votre capacité à acheter bas et à vendre haut. Vous retirerez continuellement de l'argent de la table avec un profit, plutôt que de le conserver trop longtemps jusqu'à ce que les choses tournent contre vous.

Vous ferez également une moyenne des coûts en achetant plus d'actions à des prix inférieurs et en retirant de l'argent de la table à des cours d'actions plus élevés. Cela crée également une routine de recyclage de votre argent. C'est presque comme créer un flux infini de fonds d'une sorte de manière.

Qu'est-ce qui peut mal tourner?

Bien sûr, rien n'est sûr. Les événements mondiaux peuvent affecter négativement les marchés. Vous pourriez vous retrouver à mettre 1 000 $ sur votre compte à l'infini chaque mois, car le FNB continue de baisser jusqu'à ce que vous n'ayez plus rien à investir.

La théorie est que le marché boursier n'ira pas à zéro, mais on ne sait jamais. Vous devrez peut-être modifier vos plans si une crise se développe, comme une guerre. C'est la seule fois où vous vous écartez de la nature mécanique de ce plan.

Le résultat final

Malgré les inconvénients liés à une baisse constante du marché, ce plan vous oblige à investir avec un coût moyen en dollars — en achetant de plus en plus d'actions à des prix de plus en plus bas.

Lorsque le marché se redressera à nouveau, vous aurez accumulé beaucoup plus d'actions à de meilleurs prix. Et vous vendrez des actions à des prix de plus en plus élevés avec ce plan si vous vous y tenez.