Les 5 erreurs les plus courantes des contribuables de mon point de vue dans mon bureau des impôts

Une étude non scientifique des erreurs des contribuables

Alors que la saison des déclarations de revenus recommence, des articles sont ou seront écrits dans les journaux, les magazines et les contribuables en ligne afin d'éviter certaines des erreurs courantes qui se produisent année après année.

Je trouve ironique qu'à l'ère du dépôt électronique, l'IRS met en garde contre les erreurs qui seraient généralement commises par les déclarants sur papier. Les avertissements du Wall Street Journal et sur Daily Finance.com sont meilleurs, mais certaines de leurs recommandations ne s'appliqueront pas à un contribuable moyen.

C'est maintenant à mon tour d'énumérer certaines des erreurs courantes que je constate dans notre bureau de préparation des déclarations de revenus.

1. Ne pas produire de déclaration de revenus

Cela semble presque idiot, mais tout au long de la saison des impôts et toute l'année, nous avons des clients qui n'ont pas produit de déclaration de revenus depuis des années. Certaines des raisons que nous entendons comprennent:

Je ne pouvais pas être dérangé.
Je ne pensais pas avoir besoin de déposer.
Je dois des arriérés d'impôts ou une pension alimentaire pour enfants, alors ils ne prendront que mon remboursement de toute façon.

Il y a plusieurs années, un couple est venu dans l'un de nos bureaux avec une lettre de l'IRS indiquant qu'ils devaient déposer leurs déclarations de 2009 et 2010 avant le 11 avril. Bien entendu, ils devaient également produire leur déclaration de 2011.

Les contribuables avaient très peu de leurs anciens dossiers, mais l'IRS en avait. Tous ces W-2, 1099, etc. que vous recevez, tout comme l'IRS. En fait, l'IRS pourrait faire votre déclaration pour vous et vous envoyer une facture d'impôt (et parfois ils le font). Ils ont en tête les meilleurs intérêts de l'IRS et non les vôtres. Ils ne connaissent pas toujours votre statut de dépôt, le nombre de personnes à votre charge, ni les déductions ou crédits auxquels vous avez droit; toutes les choses qui pourraient diminuer votre obligation fiscale. Ce n'est pas le travail de l'IRS de réduire votre responsabilité fiscale. C'est votre travail. (Si Warren Buffet lit ceci, je serais ravi de ses commentaires).

Après avoir payé et obtenu des copies de leurs dossiers auprès de l'IRS, ainsi que les dossiers dont ils disposaient, nous avons pu compléter toutes leurs déclarations. Avec les 3 retours, leur REMBOURSEMENT total était de plus de 10 000 $! Pourquoi ces contribuables n'ont-ils pas produit leurs déclarations plus tôt?

La morale de cette histoire est la suivante: parfois, la plus grande erreur que vous pouvez faire lors de la déclaration de vos impôts est de ne pas déposer. Ne pas produire de déclaration ne signifie pas que vous ne devrez pas d'impôts, mais cela signifie que vous n'obtiendrez pas de remboursement si vous en avez un. L'IRS a déjà vos informations. Déposez vos impôts avant qu'ils ne le fassent pour vous.

Bankscottage

2. Ne pas déclarer tous vos revenus

Ne pas déclarer tous vos revenus peut être une simple erreur honnête ou illégale. Si, sciemment et intentionnellement, vous omettez de déclarer vos revenus, vous pouvez recevoir des sanctions civiles et pénales. Malgré ce que beaucoup pensent, selon le code fiscal, tous les revenus, y compris les revenus en espèces et les pourboires, doivent être déclarés. Pour les employés de restaurant, votre employeur peut suivre les pourboires et les signaler sur votre W-2 à la fin de l'année. Pour les travailleurs indépendants, toute personne qui vous paie 600 $ ou plus au cours de l'année est tenue de vous fournir (ainsi qu'à l'IRS) un 1099.

Cela peut-il être une erreur honnête? Sûr. La plupart des formulaires doivent vous être envoyés avant le 31 janvier. Mais certains formulaires qui déclarent un revenu imposable, comme un 1099-B d'un courtier, ne vous sont pas dus avant le 15 février. D'autres, comme les partenariats K-1, ne sont dus que plus tard. Même si vous recevez un formulaire, il est possible qu'un formulaire modifié vous soit fourni à une date ultérieure.

Dans mon bureau des impôts, certains clients viennent déposer dès qu'ils reçoivent un W-2. Ils veulent leur remboursement, en particulier s'il comprend l'impôt pour enfants et les crédits d'impôt sur le revenu gagné. Au moment où ils reviennent chercher leurs papiers, ils ont un ou plusieurs W-2 supplémentaires. Ces W-2 supplémentaires peuvent modifier leur éligibilité à l'EITC. Ce qui était autrefois un remboursement doit maintenant être remboursé.

La morale de cette histoire: déclarez tous vos revenus. L'IRS le sait probablement déjà de toute façon. Sois patient. Obtenez tous vos formulaires et classez correctement la première fois. Si vous recevez un nouveau formulaire W-2 après avoir déjà produit votre déclaration de revenus, produisez une déclaration modifiée, 1040-X.

3. Accepter une déduction à laquelle vous n'aviez pas droit

Cette erreur peut aller de la réclamation d'enfants ou d'autres personnes à charge auxquelles vous n'avez pas droit dans le but de vous qualifier pour des crédits d'impôt, à la surestimation de déductions détaillées telles que des contributions de bienfaisance.

Avec la nouvelle loi fiscale, beaucoup plus de contribuables utiliseront la déduction standard. Bien que la déduction pour les impôts locaux et d'État (SALT) soit limitée à 10000 $ pour les déclarants célibataires et conjoints, la tentation de gonfler les déductions caritatives ou de réclamer des intérêts hypothécaires que vous ne pourrez peut-être pas réclamer en vertu de la nouvelle loi pourrait subsister.

Plusieurs autres déductions telles que les frais de préparation de déclarations de revenus, les frais de personnel non remboursés et les honoraires de conseiller en placement n'existent pas en vertu de la nouvelle loi fiscale.

Pour 2018, il y a eu une augmentation du crédit d'impôt pour enfants et un maintien du crédit d'impôt sur le revenu gagné (EITC), tous deux au moins partiellement remboursables. Avec des règles d'admissibilité complexes, il peut être tentant d'essayer de réclamer ces crédits, intentionnellement ou non, même par ceux qui n'y ont pas droit. Par exemple, l'EITC dépend principalement de vos revenus et du nombre d'enfants éligibles que vous pouvez demander. Plus vous pouvez prétendre d'enfants éligibles, jusqu'à 3, plus votre EITC est élevé. Les contribuables veulent optimiser leurs revenus et maximiser leurs enfants éligibles afin de maximiser leur EITC. Vous pouvez lire mes articles sur "Qui peut être un enfant éligible pour l'EITC" "ou ce hub sur la revendication frauduleuse de l'EITC.

Tous les contribuables devraient réclamer tous les crédits ou déductions auxquels ils ont droit. Mais quelques-uns essaieront d'en revendiquer certains auxquels ils ne sont pas éligibles. Il y a quelques années, il y a eu un rapport d'un enfant de 4 ans réclamant le crédit d'accession à la propriété pour la première fois. (Peut-être qu'il ne supportait plus de vivre avec ses parents.)

La morale de cette histoire: prenez les exemptions, déductions et crédits auxquels vous avez droit et pas plus. Assurez-vous de ne rien manquer. Prendre ceux auxquels vous n'avez pas droit est une fraude et vous serez frappé des pénalités qui vont avec. Avec EITC, si vous le revendiquez à tort ou à tort, vous pouvez vous voir refuser jusqu'à 10 ans (même des années, vous y auriez droit).

4. Numéro de sécurité sociale ou date de naissance incorrects

Ce sont généralement des fautes de frappe, mais dans certains cas, elles peuvent être intentionnelles. Pour la plupart, ces problèmes incluent de nombreuses erreurs de bureau contre lesquelles l'IRS met en garde avec les retours sur papier.

Tous les noms, numéros de sécurité sociale et dates de naissance des contribuables et des personnes à charge doivent correspondre à ceux de l'IRS ou de la base de données de la sécurité sociale. En supposant que vous n'inventiez pas de nom, de numéro de sécurité sociale et de date de naissance, il s'agit généralement d'une erreur typographique ou d'une erreur honnête (le père oublie la date de naissance d'un enfant ou d'une femme).

Mais, avec le dépôt électronique, les erreurs administratives sont différentes de ce qu'elles étaient avec les déclarations sur papier. L'ordinateur effectue les calculs pour que vous n'ayez plus à vous soucier des erreurs mathématiques. Avec le dépôt électronique, vous n'avez pas à envoyer vos W-2. Et bien que vous n'ayez pas à apposer votre signature sur une déclaration électronique, vous et votre conjoint, si vous produisez conjointement, devez utiliser une signature électronique, un code PIN, pour produire la déclaration.

Assure-toi:

Toutes les informations saisies dans votre déclaration sont correctes.
Les noms, rues, etc. sont correctement orthographiés.
Les nombres entrés à partir de W-2 et d'autres formulaires sont exacts.
Tous les noms sont correctement orthographiés et les dates de naissance et les numéros de sécurité sociale sont corrects.
Votre compte et vos numéros d'acheminement sont corrects si vous effectuez un dépôt direct de votre remboursement.
Créez un NIP pour signer électroniquement la déclaration.
Utilisez le statut de dépôt correct. Ne cochez pas plus d'un si vous déposez sur papier.

La morale de l'histoire est la suivante: poubelle, poubelle. Si vous ne faites pas attention aux détails, le retour sera rejeté et retardera simplement votre remboursement.

5. Ne pas payer les taxes dues

Je ne sais pas à quelle fréquence cela se produit, mais je sais que c'est le cas. En Pennsylvanie, les contribuables doivent produire des déclarations de revenus fédérales, étatiques et locales. Nous fournissons à tous nos clients des copies de ces déclarations pour leurs dossiers. S'ils doivent des impôts fédéraux ou étatiques, nous leur fournissons également des bons et une enveloppe adressée pour envoyer leurs paiements. Les déclarations locales ne peuvent pas être déposées par voie électronique, de sorte que tous nos clients reçoivent une déclaration, des W-2, etc., et une enveloppe adressée à envoyer à l'agence fiscale locale.

Comment puis-je savoir que certains contribuables ne paient pas les impôts dus? Facile. Lorsqu'ils apportent la déclaration de l'année dernière pour déposer cette année, je trouve que toutes les enveloppes, bons et formulaires sont toujours bien rangés dans le paquet que je leur ai donné l'année dernière.

Morale de cette histoire, payez vos impôts quand ils sont dus. Déposez tous les documents nécessaires. Si vous envoyez un chèque, joignez le bon et inscrivez votre numéro de sécurité sociale sur le chèque. Si vous ne pouvez pas payer, mettez en place un accord de paiement échelonné avec l'IRS.