Investir en bourse: comment trouver un bon fonds commun de placement

Utilisez des outils gratuits pour trouver de bons fonds communs de placement

Il existe 3 façons principales d'investir en bourse: les actions individuelles, les fonds communs de placement et les FNB. Les gens sont souvent attirés par les fonds communs de placement, car ils offrent une diversification ainsi que le confort de confier votre argent aux soins d'un gestionnaire de placements professionnel. En 2017, 9357 fonds communs de placement étaient disponibles à l'achat aux États-Unis. Comment naviguer dans cette masse d'options pour trouver un fonds qui rapportera suffisamment d'argent pour atteindre ses objectifs d'investissement? Il existe des techniques simples que l'on peut suivre pour sélectionner un bon fonds commun de placement qui leur permettra d'atteindre leurs objectifs financiers. Cet article se concentrera sur l'utilisation du screener Morningstar Fund, un outil disponible en ligne et entièrement gratuit.

Filtre de fonds Morningstar

Utilisez le filtre de fonds Morningstar pour restreindre les choix de fonds communs de placement

Le Morningstar Fund Screener est un outil efficace pour réduire la liste des quelque 10 000 fonds communs de placement. Il s'agit d'un outil gratuit disponible sur le site Web de Morningstar. Accédez d'abord à Morningstar.com, sélectionnez le menu déroulant Plus et sélectionnez Fonds communs de placement. Sur la page suivante, sélectionnez le Basic Fund Screener. Lorsque vous cliquez sur le lien Basic Fund Screener, il vous sera demandé de vous connecter ou de créer un compte gratuit avec Morningstar. La configuration du compte ne prend que quelques minutes et c'est entièrement gratuit. Une fois que cela est fait, vous serez dirigé vers la page Fund Screener.

Vous pouvez filtrer selon 4 catégories: type de fonds, coût, notations et risque, et rotation du portefeuille. Pour cet article, nous examinerons les fonds de croissance d'actions à grande capitalisation des États-Unis. Par définition, ces fonds investissent dans des sociétés américaines dont la capitalisation boursière est d'au moins 10 milliards de dollars. Un fonds de croissance est un fonds dont l'objectif est d'investir dans des actions susceptibles de prendre de la valeur plutôt que de générer des revenus.

Dans le screener, vous sélectionnerez les actions américaines comme groupe de fonds et Large Growth comme catégorie Morningstar. Pour le mandat de gestionnaire, je recommande de sélectionner 10 ans ou plus. Vous souhaitez rechercher des gérants qui ont une longue expérience avec le fonds. Chaque manager aura une bonne et une mauvaise année au hasard, mais leur véritable capacité devient apparente sur 10 ans. Pour la section coût et achat, sélectionnez 3 000 $ comme achat minimum. Cela peut sembler élevé, mais presque tous les fonds ont des exigences d'achat initial d'au moins 2500 $. Je choisirais la limite du ratio des dépenses ne dépassant pas 1%. Pour la catégorie Morningstar, sélectionnez 3 étoiles, 4 étoiles, 5 étoiles. Je considère tout ce qui dépasse 3 étoiles et plus comme investissable.

Pour le rendement, sélectionnez un rendement égal ou supérieur à la moyenne de la catégorie sur 10 ans. Cela signifie que vous recherchez un fonds dont le rendement est égal ou supérieur à la moyenne des fonds de croissance à grande capitalisation au cours des 10 dernières années. Sélectionnez l'onglet des résultats de l'émission. Cela amènera à une liste de fonds qui répondent aux critères de sélection.

Liste des rendements de Morningstar Fund Screener

Voici ce que vous verrez une fois que vous aurez trié par performance sur 10 ans

Analyser les fonds retournés à partir du filtre de fonds

Une fois que vous avez atteint les résultats de l'émission, le screener retournera une liste de fonds qui répondent à vos critères. Il affiche par défaut les fonds par ordre alphabétique. Je recommande de les visualiser en fonction des performances. Sélectionnez les performances dans le menu Affichage situé juste en dessous de l'onglet Instantané. Cela triera les fonds en fonction de leurs performances. Cliquez ensuite sur le rendement à 10 ans en haut de la liste des fonds pour trier tous les fonds en fonction de leur performance sur 10 ans. À partir de cet écran, vous pouvez commencer à cliquer sur les fonds individuels pour commencer à les analyser individuellement. Vous pouvez cliquer sur le nom du fonds et celui-ci vous mènera à la page instantané des fonds Morningstar. Cette page vous donne des informations détaillées sur le fonds individuel.

Aperçu du fonds individuel

Un aperçu du Fonds de croissance T-Rowe Price Blue Chip. Cette page offre de très bonnes informations sur les fonds individuels.

Les bons gestionnaires réussissent bien au fil du temps

Le type de fonds dans lequel vous souhaitez investir dépend d'une multitude de facteurs. Le plus important de ces facteurs est la tolérance au risque et les objectifs de placement. Quels que soient vos objectifs et votre tolérance au risque, nous voulons tous confier notre argent à une personne qui a une longue expérience de succès. C'est pourquoi cet article se concentre sur l'historique à long terme d'un manager. Tout gestionnaire de fonds peut avoir une bonne ou une mauvaise année en raison de la chance ou du hasard. Sur le long terme cependant, les bons gestionnaires se séparent des pauvres. Quel que soit le fonds que vous choisissez, je vous recommande de choisir un fonds avec un gestionnaire de longue date qui a connu un succès à long terme avec ce fonds. Cela vous aidera à avoir l'esprit tranquille en sachant que votre argent réside chez quelqu'un qui a montré qu'il pouvait réussir à travers les hauts et les bas du marché boursier.