J'ai failli tomber dans une escroquerie téléphonique sophistiquée

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Je connais bien les escroqueries en ligne. Je fournis des conseils en sécurité informatique. J'ai même développé un cours en ligne intitulé «Rester en sécurité sur Internet».

Mais j'ai failli tomber dans une escroquerie téléphonique remarquablement sophistiquée.

Cela a commencé par un appel téléphonique de quelqu'un qui prétendait appeler de la Social Security Administration. Elle m'a dit que l'appel était enregistré et m'a demandé mon nom complet et les quatre derniers chiffres de mon numéro de sécurité sociale (que j'ai donné). Elle m'a ensuite donné ma date de naissance et mon adresse, et m'a demandé si c'était correct (c'était).

Elle m'a alors dit que mon numéro de sécurité sociale avait été utilisé pour ouvrir 15 comptes bancaires de plus de 700 000 $. Elle m'a demandé si j'avais connaissance de ces comptes et m'a donné les 4 derniers chiffres de plusieurs numéros de compte.

Je lui ai dit que je n'avais aucune connaissance de ces comptes.

Elle m'a demandé si j'avais récemment voyagé au Texas (je ne l'ai pas fait).

À ce moment-là, elle m'a dit qu'elle allait me transférer à la division des enquêtes criminelles sur la fraude et m'a demandé de rester en attente.

Jusqu'à présent, tout semblait très professionnel et irréprochable.

L'enquêteur

J'ai ensuite été transféré sur une autre ligne. Un homme a répondu et a traversé les mêmes questions que la personne précédente. Il a de nouveau déclaré que notre conversation était enregistrée et pouvait être utilisée comme preuve dans toute procédure pénale, et a demandé si j'y consentais (je l'ai fait).

Il a ensuite déclaré que les registres des comptes bancaires avaient été trouvés au Texas dans le cadre d'une enquête en cours sur le blanchiment d'argent et le trafic de drogue.

Il a noté que j'avais de bons antécédents de crédit et aucun casier judiciaire, alors il était enclin à penser qu'il s'agissait d'un vol d'identité. Il a poursuivi en disant que tous les comptes bancaires liés à mon numéro de sécurité sociale étaient sur le point d'être gelés.

Il m'a dit qu'un agent du FBI viendrait chez moi lundi, mais a dit que cela pourrait prendre quelques semaines pour obtenir la libération de mes comptes bancaires personnels. Il a dit que je devais immédiatement retirer suffisamment d'argent de mon compte bancaire pour me permettre de passer quelques semaines, et a suggéré le chiffre de 2 000 $.

Il a demandé s'il y avait une banque à proximité (oui). Il a dit qu'il resterait en ligne pendant que j'allais à la banque pour retirer les fonds. Et il l'a fait.

Une fois que j'ai eu l'argent (environ 45 minutes plus tard), il a dit qu'il aurait besoin de le voucher pour vérifier qu'il avait été retiré avec son autorisation.

À ce moment-là, il a dit que je devrais aller dans n'importe quel magasin et acheter une carte de débit prépayée, en mettant tout l'argent sur cette carte. Il a dit être sûr d'avoir un reçu, que j'aurais besoin de remettre à l'agent du FBI lundi. Il a dit que je serais remboursé de tous les frais associés à l'achat de la carte.

Je tiens à souligner que tout jusque-là semblait très crédible. Il était poli et professionnel, et le jargon sonnait juste.

J'ai fait ce qu'il me demandait, pendant qu'il restait au téléphone. À ce stade, l'appel avait duré environ 90 minutes.

Le crochet

Maintenant, le crochet était posé. Il m'a demandé de fixer une heure pour que le FBI vienne chez moi lundi. Nous nous sommes mis d'accord sur une heure, et il a de nouveau vérifié mon adresse.

Et puis il a dit: "Maintenant, pour terminer le processus de bons, je dois obtenir le numéro de cette carte de débit prépayée."

C'est à ce moment-là que je suis devenu nerveux. J'ai dit que je n'avais aucune preuve de son identité et que je n'allais pas lui donner cette information. J'ai demandé si je pouvais le rappeler à son bureau.

Il a dit que cela ne fonctionnerait pas, car il s'agissait d'une ligne enregistrée utilisée dans le cadre de l'enquête.

J'ai dit: "OK… donnez-moi le numéro de dossier et votre nom, ainsi que le bureau dans lequel vous travaillez. Je vérifierai les informations, puis vous pourrez me rappeler."

À ce moment-là, il a commencé à pousser, mais j'ai refusé de lui donner le numéro de carte sans aucune preuve.

Il a dit OK… il demanderait à quelqu'un du bureau principal du FBI à Washington DC de m'appeler pour vérifier que c'était légitime, puis il me rappellerait.

L'appel du FBI

Effectivement, quelques minutes plus tard, j'ai reçu un appel. L'identifiant de l'appelant était le 202-324-3000, ce que j'ai vérifié en ligne était le bureau du FBI à Washington DC. J'étais un peu méfiant, car à ce moment-là, il était 6h30 à Washington.

La femme qui m'a appelé m'a donné son nom et m'a dit qu'elle travaillait dans la division de fraude criminelle du FBI. Mais quelque chose semblait anormal. Elle n'était pas aussi polie que les autres à qui j'avais parlé. Elle était très vague sur les détails. Quand j'ai demandé un numéro de dossier, elle m'a demandé pourquoi j'avais besoin de ça.

Mes soupçons ont été éveillés. Les numéros de téléphone sont faciles à usurper. Je n'avais aucune preuve qu'elle appelait du bureau du FBI.

Je lui ai demandé son nom et son extension, et j'ai dit que j'appellerais le bureau du FBI et demanderais à être connecté avec elle. Elle m'a dit qu'elle ne pouvait pas recevoir d'appels entrants à ce numéro.

J'ai dit: "OK… donnez-moi n'importe quel numéro du FBI que je peux vérifier en ligne et appelez pour être connecté avec vous."

À ce moment-là, elle est devenue abusive. Elle a dit: "Nous essayons de vous aider. Si vous ne coopérez pas, vous pouvez être accusé de blanchiment d'argent et de trafic de drogue!"

Je raccrochai.

Le rappel

Quelques minutes plus tard, «l'enquêteur» a rappelé et a demandé si tout était réglé. J'ai dit non… J'avais encore besoin d'un numéro d'un bureau gouvernemental que je pourrais appeler moi-même pour vérifier ce qu'il me disait.

Il a trouvé un certain nombre d'excuses et m'a dit que si je ne lui donnais pas le numéro de la carte pour «avoir des bons», je risquais d'être arrêté.

Cette fois, pendant que nous parlions, j'ai obtenu le numéro d'où il appelait et j'ai fait une recherche inversée en ligne. Le numéro est revenu comme "non en service". Je l'ai gardé au téléphone pendant que j'utilisais une ligne téléphonique différente pour appeler ce numéro. Effectivement, j'ai reçu un message "pas en service".

Les enquêteurs fédéraux appellent-ils à partir de numéros hors service? Je ne pense pas.

Finalement, je lui ai dit que je n'allais pas lui donner le numéro de la carte, mais que je montrerais mon reçu et la carte à l'agent du FBI lorsque je lui parlerais lundi.

Et à ce moment-là, il a raccroché.

Pourquoi c'est très effrayant

Ils ont pu usurper des numéros de téléphone.

Il y avait au moins trois personnes impliquées dans cette arnaque. Les deux premiers, au moins, étaient très soignés et professionnels. Ils ont passé au total environ deux heures au téléphone avec moi.

Ils avaient beaucoup d'informations sur moi. Ils ne m'ont jamais demandé aucune information sensible, jusqu'au moment où «l'enquêteur» m'a demandé le numéro de la carte.

Et parce que tout jusque-là avait été si crédible, je suis venu très, très près de le lui donner.

Depuis, j'ai passé plusieurs appels téléphoniques à la Social Security Administration et au FBI. Je n'ai jamais atteint une personne qui pourrait m'aider. Les menus du téléphone finissent par me diriger vers un site Web fédéral où je peux signaler une fraude présumée. Il y a des avertissements sur ces sites concernant les fraudeurs par téléphone qui se font passer pour des enquêteurs, mais il n'y a pas de détails.

J'ai un client qui est avocat en litige et passe beaucoup de temps à poursuivre diverses agences fédérales. Je lui ai envoyé un e-mail lui demandant ce que je devrais faire, le cas échéant, mais je n'ai pas encore reçu de réponse.

La leçon

Les escrocs sont bons pour vous investir dans le processus, au point qu'une demande déraisonnable sonne bien.

Si jamais vous vous trouvez dans cette situation, tenez-vous-en à vos armes. Ne donnez pas d'informations financières sensibles à qui que ce soit, à moins que vous ne puissiez vérifier son identité.

Et n'oubliez pas que les numéros de téléphone peuvent être falsifiés!