Voici comment gagner de l'argent facilement avec les horaires boursiers

Gagnez de l'argent en attendant!

Combien de fois avons-nous entendu quelqu'un dire "Je voudrais acheter cette action, mais j'attendrai que le prix baisse avant d'entrer?"

Saviez-vous que vous pourriez réellement gagner de l'argent en attendant que le titre baisse au niveau de prix inférieur?

Et si cela ne descend jamais à ce niveau inférieur, alors quoi? Vous avez gagné de l'argent en attendant!

Voici un vrai scénario qui s'est réellement déroulé lorsque j'ai écrit ce morceau. Roku Inc, une société exploitant principalement un système de streaming TV, a eu son offre initiale d'actions (IPO) le mercredi 27 septembre 2017, à un prix d'offre initial de 14 $ par action.

Le lendemain, jeudi, l'action a commencé à se négocier à la bourse du NASDAQ à un prix d'ouverture de 15,80 $, atteignant un sommet de 23,50 $, chutant à un minimum de 15,75 $, remontant à nouveau et clôturant la journée à 23,50 $. Dans les jours suivants, le stock a continué à scier de haut en bas.

Le 20 octobre, un de mes amis, appelons-le James pour cet article, qui est un commerçant / investisseur actif en bourse, m'a mentionné que l'action était descendue au niveau de 20,86 $. Il m'a dit qu'il surveillait de près l'action et qu'il y achèterait si elle descendait au prix de 18 $.

L'action avait maintenu son niveau de prix au-dessus de 20 $ et il semblait qu'elle entrerait probablement dans un modèle de négociation vers le milieu des 20 $ pendant un certain temps.

Générez de l'argent en attendant la baisse du cours de l'action

Malheureusement pour mon ami, James n'est pas bien éduqué dans la sagesse d'utiliser les options comme outil pour élargir considérablement ses opportunités dans ses activités de négociation d'actions. Il aurait en fait pu entrer immédiatement dans le stock ROKU en vendant des options de vente ROKU en attendant que le prix descende au niveau souhaité et, ce faisant, générer des revenus dans le processus. Comment fait-il cela?

James est un investisseur en actions de type buy-and-hold, donc il ne craint pas d'attendre patiemment que le cours d'une action redescende au niveau souhaité, car il a l'intention de le conserver pour une future appréciation du prix. Il est, en fait, un chronométreur du marché. Il joue les horaires boursiers à mesure qu'ils montent et descendent. S'il connaissait les options, il pourrait jouer le marché à la hausse ou à la baisse sans avoir à attendre le bon moment pour entrer ou sortir des actions qui lui plaisent. Il vend des options lorsqu'il attend un marché baissier et vend ses actions attribuées si / quand le marché monte.

En regardant le tableau de la chaîne d'options ROKU ci-dessous listant les options expirant en janvier 2018, il aurait pu vendre les options de vente d'exercice 18 à un prix de 1,10 $ à 1,50 $. Pour cet exercice, supposons qu'il ait pu vendre l'option au prix médian de 1,30 $.

Vous devez savoir maintenant, si vous avez lu sur le fonctionnement des options, un vendeur de vente comme James se place dans une position où il est obligé d'acheter l'action si le prix descend au niveau de prix qu'il souhaite, dans ce cas, 18 $ ou moins, au plus tard à la date d'expiration.

Le processus par lequel un vendeur put est obligé d'accepter la livraison du stock est appelé cession. Le détenteur de l'option de vente (l'acheteur) cède ses actions au vendeur de l'option de vente (James) et ce dernier est obligé d'acheter les actions qui lui sont attribuées. Dans ce cas, James doit payer le prix de 18 $ par action. Si cela devait arriver, James serait plus qu'heureux de payer un tel prix puisque c'était son prix cible depuis le début. Essentiellement, il achète le stock à un prix très avantageux.

Plus bas, cet article est un autre exemple d'achat d'actions à rabais.

Générer des revenus en espèces

Si James avait vendu l'option de vente du 18 janvier à 1,30 $, il aurait immédiatement pris ce montant en espèces et cela aurait été immédiatement crédité sur son compte de courtier.

En supposant que James avait initialement mis de côté le montant de 10 000 $ pour acheter des actions de ROKU à 18 $ l'action, cela lui aurait permis d'acheter 555 actions avec ses 10 000 $. Les options sont négociées par lots de 100 actions par contrat, donc dans ce cas, il aurait pu négocier 5 contrats (500 actions) des options de vente du 18 janvier. À 1,30 $, il aurait généré un revenu total de 650 $ grâce à cette vente de vente. Son compte de courtier aurait maintenant montré un solde de trésorerie total de 10 650 $.

Le choix du mois d'expiration des options est entièrement la préférence personnelle du vendeur en fonction de ses objectifs d'investissement. James aurait pu choisir une expiration plus longue et gagner plus d'argent, comme vendre les options de vente du 18 avril au lieu du 18 janvier pour jusqu'à 2,45 $. Cela lui aurait donné un revenu total de 1 225 $.

Maintenant, tout ce que James avait à faire était de s'asseoir et d'attendre le résultat de son action.

Si le troisième vendredi de Janvier 2018 (options sur actions expirent le 3 ^e vendredi de chaque mois) le prix de ROKU est resté supérieur à 18 $ James ne serait pas affecté le stock, à savoir, ne pas être obligé d'acheter le stock. Cela n'a pas d'importance pour lui puisqu'il a réalisé un bénéfice net de 650 $ en attendant. Il vient de gagner 650 $ sur son cash de 10 000 $ stationné dans son compte de courtier. C'est un rendement de 6,5% sur son argent dormant.

Si James était un pur chronométreur du marché sans connaissance des options, il aurait attendu que le prix baisse à 18 $, et attendrait toujours que le prix descende à son niveau. En attendant, son compte en espèces ne rapporterait pas d'argent pendant cette période d'attente.

Pouvez-vous penser à un endroit où vous pouvez garer votre argent et faire un rendement de 6,5% en seulement 90 jours? Tout cela suppose que le prix de ROKU est resté supérieur à 18 dollars par action jusqu'en janvier. James a réalisé un profit de 650 $ en attendant simplement sans posséder d'actions ROKU.

Acheter des actions à un prix réduit

Comment acheter des actions à un prix réduit? Dans le cadre de ROKU décrit ci-dessus, James se serait vu attribuer (acheter) l'action à 18 $ si l'action était à ce prix ou à un prix inférieur à la date d'expiration en janvier. Moins les 1,30 $ qu'il a déjà reçus de la vente de l'option de vente lui donne un coût net actualisé de 16,70 $ pour l'action ROKU.

À mesure que les marchés boursiers évoluent, l'attente de James lui aurait permis d'acheter l'action à 18 $ lorsque le prix a chuté à ce niveau. Son attente de 90 jours pour la baisse de l'action ne lui a donné aucun avantage, sauf l'achat de l'action au prix de 18 $. Tandis que, en vendant des put en octobre, son attente lui a rapporté des revenus qui ont en fait abouti à un prix réduit de 16,70 $ pour l'action ROKU.

Voici un autre exemple de la façon de vendre des options comme méthode d'actualisation du prix de l'action souhaitée.

Au moment où j'écrivais cet article, The Walt Disney Co. (DIS) se négociait à 98,55 $. Au lieu d'acheter l'action à ce prix, vous pourriez vendre l'option de vente de décembre 97,5 à 3,00 $. Si le stock continuait de baisser au niveau de 97 ou 96 ou à tout prix inférieur à 97,5, l'option serait attribuée et vous auriez à acheter l'action à 97,50. Mais comme vous avez reçu 3,00 $ de la vente de l'option de vente, votre coût net est en réalité de 94,50 $.

Vous venez d'acheter des actions DIS à un prix réduit de 94,50 $.

REMARQUE:

Toutes les informations relatives à la négociation d'actions et d'options, y compris des exemples utilisant des titres réels et des données de prix, sont uniquement à des fins illustratives et éducatives et ne doivent pas être interprétées comme complètes, précises ou à jour. L'écrivain n'est ni un courtier ni un conseiller financier et, à ce titre, n'approuve, ne recommande ni ne sollicite l'achat ou la vente de titres. Consultez le conseiller professionnel approprié pour des informations plus complètes et à jour.

© 2018 Daniel Mollat