Le trading d'options sur actions vous convient-il?

Si vous possédez des actions

Pour commencer, j'aimerais répondre à cette question en disant que quiconque et tous ceux qui sont investis en bourse DOIVENT négocier des options d'achat d'actions. Remarquez que j'insiste sur le mot «doit» et non «devrait», car si vous possédez des actions, vous ne vous rendez pas justice en évitant d'utiliser des options comme outil d'investissement pour améliorer vos rendements dans votre programme d'investissement boursier. Après tout, n'est-ce pas l'objectif principal de la possession d'actions en premier lieu? Pour faire fructifier votre investissement?

Alors que l'histoire a montré que le marché boursier est l'un des meilleurs, sinon le meilleur, des endroits où investir pour la croissance future, cela n'est vrai que si l'on a un portefeuille d'actions très diversifié et reste investi pendant de très nombreuses années, surmontant ainsi les hausses. et les baisses typiques de ce type d'investissement. Mais à l'insu de nombreux investisseurs en actions, il existe un moyen plus rapide de stimuler la croissance de leurs avoirs, même s'ils ne disposent pas d'un portefeuille bien diversifié. Et c'est en utilisant cet outil d'investissement appelé options.

Imaginez-vous posséder une propriété, disons un terrain vague, au milieu d'une métropole animée. Décidément, votre terrain augmentera en valeur chaque année sans que vous fassiez quoi que ce soit, mais laissez-le dormir et laissez le temps de faire son travail de gonfler sa valeur. Ou vous pourriez augmenter son taux de croissance et en tirer des revenus en louant ce terrain. Pour la même raison, au lieu de laisser dormir votre stock en attendant que sa valeur s'apprécie, vous pourriez le louer à d'autres et en tirer des revenus.

Comment louez-vous des stocks?

En vendant des options d'achat contre elle. La location de votre stock via des options d'achat est similaire à la location de votre terrain vacant et à donner au locataire la possibilité d'acheter le terrain après un certain laps de temps. De même, le loueur de votre stock aura également le droit d'acheter vos actions pendant ou à l'expiration du contrat de location. Mais vous n'avez pas nécessairement à vendre vos actions si vous décidez de ne pas le faire. Vous pouvez prendre des mesures pour éviter un tel événement.

Immobilier dormant dans un quartier d'affaires animé

Pas un propriétaire d'actions?

Si vous n'êtes pas actuellement dans l'investissement boursier mais que vous comprenez comment fonctionne le marché boursier et que vous souhaitez vous aventurer dans le monde des actions, vous souhaitez sûrement explorer le monde des options également. Vous pouvez participer activement à la négociation du marché boursier sans posséder réellement d'actions.

Personnellement, je possède rarement des actions, mais je négocie fortement en bourse en utilisant uniquement des options. Pour répondre à la question posée dans le titre de cet article, le trading d'options convient parfaitement à tous ceux qui envisagent d'investir en bourse. Soit en tant que propriétaire d'actions, soit simplement en tant que commerçant d'options comme moi.

Combien de temps faut-il pour apprendre le trading d'options?

Je dirai quelque chose qui vous découragera dans un premier temps des options d'apprentissage, mais je vous dirai rapidement que vous n'avez pas à craindre le processus d'apprentissage.

J'ai commencé à m'attarder sur les options au milieu des années 80. Peut-être parce que j'ai un bon esprit logique je saisis immédiatement le concept du fonctionnement des options. Mais il m'a fallu de nombreuses années pour apprendre les différentes façons et moyens d'utiliser les options comme un outil d'investissement efficace.

La raison de ma longue courbe d'apprentissage était que je devais étudier tout seul cet outil d'investissement lucratif. Je n'avais personne pour me guider et me guider. À cette époque, alors que le trading d'options en était encore à ses balbutiements, il y avait très peu de supports de lecture sur lesquels s'appuyer et encore moins sur Internet qui était alors pratiquement inexistant. Aujourd'hui, avec autant de matériel disponible dans des livres, des sites Web, des vidéos, des blogs, des séminaires et des webinaires, le processus d'apprentissage s'est considérablement raccourci.

Faut-il être bon en mathématiques pour apprendre les options? Ai-je besoin d'une sorte de diplôme pour commencer?

Pour citer Warren Buffet:

« Vous n'avez pas besoin d'être un spécialiste des fusées. L'investissement en actions n'est pas un jeu où le gars avec un QI de 160 bat le gars avec le QI de 130.

Cette même déclaration peut être appliquée aux options puisque les options et les actions sont directement liées.

Les contrats d'options se négocient maintenant par centaines de millions et il est dit que la plupart des traders sont des individus indépendants comme vous et moi.

J'ai eu de nombreux amis et connaissances qui m'ont posé des questions sur les options et qui ont lu un de mes livres. Tous sont diplômés dans de nombreux domaines, y compris l'ingénierie, la finance et les diverses sciences, mais cela me déroute quand ils reviennent vers moi et me disent: « Dan, c'est trop compliqué. J'ai lu votre livre et tout cela m'a dépassé la tête .

Mais voici un exemple d'une personne non-commerçante qui a appris des options par elle-même avec quelques conseils de ma part.

Il y a un peu plus d'un an, un de ces amis, un médecin, qui en savait peu sur le fonctionnement de la bourse, m'a interrogé sur les options, sachant que je négociais beaucoup d'options. Dans un après-midi d'une conférence en tête-à-tête, je lui ai donné les bases de ce que sont les options. Elle est repartie plus que jamais curieuse du potentiel de création de richesse de ce phénomène et a décidé de se lancer dans une mission d'apprentissage.

Elle a lu avec avidité des livres et visité et abonné à plusieurs sites Web sur les options. En moins de trois mois, elle faisait du trading virtuel avec un courtier d'options qui offrait cette capacité.

Plusieurs mois plus tard, elle a commencé à trader seule et je n'ai pratiquement plus entendu parler d'elle pour de l'aide à ce sujet depuis. Et c'est quelqu'un qui ne savait même pas grand-chose du marché boursier.

Pour celui qui est déjà assez versé dans l'investissement boursier, les options d'apprentissage devraient être une courbe d'apprentissage très courte. Le temps nécessaire pour apprendre le trading d'options dépend vraiment du dévouement de chaque individu et de l'effort que l'on consacre au processus d'apprentissage.

Trading d'options en tant qu'entreprise

Peut-on échanger des options en tant qu'entreprise ou en tant qu'activité génératrice de revenus au lieu de travailler pour un salaire?

La toute première chose que je dis à la personne qui me pose la question est que le trading d'options n'est pas un type d'accord pour devenir riche rapidement. L'échange d'options pour gagner sa vie peut être fait et est en fait fait par de nombreuses personnes qui échangent des options pour gagner leur vie ou qui utilisent des options pour compléter leur revenu mensuel.

Mais tout comme pour se lancer dans n'importe quelle entreprise, il faut du capital pour réussir. Le montant de capital requis est directement lié au revenu que l'on souhaite tirer de l'entreprise. Et dans le cas des options, ou même de l'investissement en actions d'ailleurs, le revenu est également directement lié au risque que l'on est capable de gérer.

Les options de trading peuvent être faites en utilisant des stratégies agressives pour un revenu plus élevé mais des risques plus élevés, ou cela peut être fait de manière prudente en utilisant des stratégies conservatrices avec des risques minimes. J'utilise des stratégies de négociation d'options très conservatrices consistant à vendre principalement des options de vente sécurisées en espèces, des spreads de crédit et parfois des appels couverts, comme indiqué dans nombre de mes articles. Je suis satisfait des rendements plus faibles mais réguliers. Je suis également abonné à certains services de conseil pour le trading de longs call et put, une stratégie plus agressive, mais très enrichissante quand les choses vont bien

Donc, si vous cherchez à gagner 5000 $ par mois et que vous êtes satisfait d'un rendement moyen prudent de 2 à 3% par mois (voir la note spéciale ci-dessous), vous aurez alors besoin d'un capital d'environ 170000 $ pour exploiter votre entreprise de trading d'options.

Vous pouvez réduire le capital requis si vous choisissez d'utiliser une stratégie de trading plus agressive comme l'achat d'appels et de put et de chronométrer le marché boursier. Il existe de nombreux sites Web qui utilisent ce système commercial agressif et prétendent générer des rendements supérieurs à 10% par mois. Il existe également de nombreux sites Web qui utilisent la stratégie de vente de spreads de crédit, un système plus conservateur, et prétendent produire des rendements mensuels de 5 à 10%.

Il existe des dizaines de stratégies de trading que l'on peut utiliser pour négocier des options, de la très agressive pour des profits élevés et un risque élevé à la très conservatrice pour presque aucun risque avec des rendements inférieurs.

Vous pouvez commencer votre formation sur le trading d'options en lisant des livres sur les options. L'un des meilleurs livres pour les débutants, qui reste dans ma bibliothèque à ce jour, est "OptionsTrading: Guide de stratégie pour les débutants". Ce livre est suffisamment court pour permettre au débutant de se lancer en un rien de temps. Une caractéristique importante est la section sur la façon d'éviter les erreurs dans le secteur des options.

REMARQUER

Dans le monde du trading d'options, il existe plus d'une douzaine de stratégies de trading différentes à la disposition de l'investisseur / spéculateur, du plus agressif au plus conservateur. Des rendements inférieurs à 3% par mois, ou environ 30% par an, sont considérés comme conservateurs pour un joueur d'options. Les systèmes de trading très agressifs peuvent produire plus de 10% de rendements mensuels ou environ 100% par an. Mais comme on dit, plus le rendement est élevé, plus le risque est grand!

REMARQUE:

Toutes les informations relatives à la négociation d'actions et d'options, y compris des exemples utilisant des titres réels et des données de prix, sont uniquement à des fins illustratives et éducatives et ne doivent pas être interprétées comme complètes, précises ou à jour. L'écrivain n'est ni un courtier ni un conseiller financier et, à ce titre, n'approuve, ne recommande ni ne sollicite l'achat ou la vente de titres. Consultez le conseiller professionnel approprié pour des informations plus complètes et à jour.

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questions et réponses

Question: Combien de connaissances et d'expérience sont nécessaires pour réussir à vendre des options?

Réponse: Pour commencer, vous avez certainement besoin d'une bonne compréhension de l'essentiel des options, et vous devez être très familier avec les bases du fonctionnement des options. En ce qui concerne l'expérience, il est certainement utile si vous effectuez actuellement des opérations sur options. Si vous êtes totalement nouveau dans le domaine des options et que vous n'avez pas fait du tout de négociation d'options, ce n'est pas une bonne idée de commencer votre exposition au trading d'options en utilisant la stratégie de vente d'options.