Comment démarrer avec le trading: stratégie pour les débutants

Qu'est-ce que le trading?

Le trading, par opposition à l'investissement, spécule sur les mouvements à court terme du prix d'un actif, à la hausse ou à la baisse, sur une période de plusieurs jours à plusieurs mois. Après avoir créé un compte de courtage, vous pouvez généralement négocier une gamme d'actifs, des obligations, des actions (aka actions / actions), des devises (aka FX / Forex), des matières premières et des options. Les courtiers vous laisseront généralement acheter (ou vendre à découvert) l'actif physique ou obtenir une «exposition» aux mouvements de prix avec des contrats tels que spread-bet / CFD ou autres.

Comptes de trésorerie vs sur marge

Lors de la création d'un compte de trading, le courtier vous laissera généralement ouvrir un compte «cash» et / ou «sur marge». L'argent comptant signifie que vous achetez des actions avec l'argent dont vous disposez, dont le plus gros inconvénient pourrait être de perdre tout votre solde de trésorerie. Acheter sur marge signifie mettre, disons, 10 $ pour acheter 100 $ d'actions (effet de levier 10x). Ce dernier est bien sûr beaucoup plus risqué, car vous pourriez facilement effacer tout votre solde de trésorerie avec de petits mouvements de position si vous ne faites pas attention!

Et si je n'ai qu'un petit compte?

Ne t'inquiète pas; vous avez l'avantage d'être plus agile et d'avoir accès à un plus large éventail d'actifs. De nombreux débutants en bourse allouent plusieurs centaines de dollars à des entreprises de premier ordre et espèrent ensuite devenir riches. Cela peut fonctionner si le marché boursier américain évolue indéfiniment à la hausse. Cependant, si vous avez un petit compte, vous attendez environ 50 à 100 ans!

Si vous souhaitez développer votre petit compte plus rapidement, vous devez généralement négocier avec succès des actions ou des options de petite taille et volatiles. En d'autres termes, si vous avez un compte de 1 K $, vous négociez très différemment que si vous avez un compte de 1 M $. Plus votre compte est grand, moins vous devez accepter de volatilité globale et plus les entreprises que vous devriez acheter sont importantes.

Quelles sont les options?

L'achat d'options d'achat d'actions «call» parie sur une hausse du cours de l'action, et les options «put» parient sur une baisse du cours de l'action.

Un contrat d'option d'achat (de vente) vous donne le droit, mais pas l'obligation, d'acheter (vendre) 100 actions à un moment précis dans le futur. L'avantage est que vous ne payez qu'une petite «prime», disons plusieurs dollars à plusieurs centaines, pour rouler avec ces 100 actions (effet de levier), et votre inconvénient est entièrement limité au coût initial initial. Lors de l'achat d'une option, vous aurez d'abord un aperçu de la «chaîne d'options» de l'entreprise, qui montre différents contrats pour différents prix d'exercice et délais d'expiration.

Supposons que l'AAPL se négocie à 300 $ et que vous pensez que l'AAPL atteindra 350 $ au cours des 12 prochains mois. Vous pouvez acheter le contrat d'appel de 350 $ à 12 mois, ce qui vous donne le droit d'acheter 100 actions d'AAPL à 350 $ en 12 mois. Notez que vous n'avez pas à attendre 12 mois avant l'expiration; vous pouvez vendre le contrat pour un profit ou une perte à tout moment après l'achat. Avoir la possibilité d'acheter AAPL à 350 $ alors que son trading à 300 $ est utile si, par exemple, AAPL augmente à 400 $ dans les prochains mois. Ensuite, votre contrat a beaucoup plus de valeur et vous pouvez le maintenir à expiration dans un but lucratif ou le vendre sur le marché.

En résumé, l'achat d'options vous permet de parier sur la hausse ou la baisse des cours des actions pour une baisse initiale limitée avec une hausse potentiellement beaucoup plus importante que la simple détention de l'action.

Voici un exemple morbide de trading d'options. Avant l'horrible attaque terroriste du 11 septembre, il a été découvert qu'un compte de trading en Allemagne avait acheté de nombreuses options de vente sur plusieurs compagnies aériennes américaines. C'était un pari sur la chute brutale du cours des actions, et l'achat d'options de vente était beaucoup plus rentable que de simplement court-circuiter l'action.

Quelles stratégies dois-je utiliser?

La plupart des courtiers suggéreront de nombreux indicateurs techniques (RSI, Fibonacci, etc.) pour essayer de comprendre des modèles prédictifs des cours des actions. Cependant, la plupart des indicateurs techniques (outre l'élan de bon sens) ont une valeur prédictive nulle et sont poussés par les courtiers afin que vous négociez souvent et que vous leur génériez des commissions. Aucun gestionnaire de fonds professionnel ne regarde essentiellement l'un de ces indicateurs en dehors de la moyenne mobile de bon sens ou des tendances de l'élan à titre indicatif.

Si vous souhaitez négocier des tendances à court terme, vous devriez regarder les actions de petite capitalisation boursière négociées sur la bourse NASDAQ aux États-Unis. S'il reste des actions avec des tendances prévisibles d'élan, c'est généralement là que vous les trouverez. Attention cependant à la volatilité et assurez-vous que les actions ont des liquidités. Vérifiez le logiciel payant de niveau 2 et / ou les graphiques de volume quotidien gratuits pour avoir une idée de la liquidité d'une action avant de la négocier!

Je suis fort dans le codage. Dois-je utiliser l'apprentissage automatique pour obtenir un avantage?

Non! Ces types de projets de codage sont utiles pour expérimenter des données ou pour montrer votre université / intervieweur. Cependant, la probabilité que vous trouviez des actions Tesla de trading intrajournalier avec un classificateur d'apprentissage automatique de base formé sur les prix de clôture quotidiens est proche de zéro.

Dois-je investir comme Warren Buffett?

Ce style est d'autant plus logique que votre compte s'agrandit. Cependant, si vous avez un compte de 1 000 $ et que vous essayez d'acheter et de détenir des sociétés fondamentalement solides, vous pourriez élargir votre compte de manière significative dans 50 ans. De plus, à moins d'avoir une solide expérience technique en finance d'entreprise, vous ne comprendrez probablement pas ce qui fait le succès d'une entreprise et ce qui ne l'est pas.

Si vous ne possédez pas ces compétences et que vous avez un compte plus important, il est plus logique de suivre des experts confirmés comme Buffett lors de l'investissement.

Dois-je consommer des informations financières pour trader?

Absolument pas. Vous devez vous tenir informé des actualités des actifs que vous suivez et faire attention aux sources fiables d'informations utiles.

La grande majorité du temps, les informations grand public sont composées de mauvais analystes qui n'ont pas prédit un mouvement essayant d'expliquer avec le recul pourquoi un mouvement s'est produit. Un sage a dit un jour que "le Financial Times est le manuscrit de l'échec commercial", et je suis d'accord.

Les entreprises publieront généralement des informations via des communiqués de presse sur leur site Web avec GlobeNewswire / PR Newswire, et tous les états financiers et les divulgations réglementaires seront sur le site Web SEC.gov EDGAR pour les entreprises basées aux États-Unis. Les 10-K sont les dépôts annuels des entreprises, les 10-Q sont trimestriels, les 8-K sont des informations financières importantes (fusions, etc.) et le formulaire 4 correspond aux transactions entre les administrateurs et les propriétaires.

En résumé, utilisez des sources d'actualités intelligentes pour fournir des informations utiles dont vous pourriez avoir besoin pour prendre des décisions commerciales. Ne prenez pas vos décisions commerciales sur la base de ce que disent le Wall Street Journal ou CNBC!

J'ai trouvé cette société cotée en bourse vraiment mauvaise. Facile court, non?

Non! Ce n'est pas parce qu'une entreprise est fondamentalement mauvaise que c'est un bon court-métrage. Certaines des sociétés les plus fondamentalement défectueuses ont les plus fortes hausses de prix en raison de la volatilité causée par de courtes pressions.

La vente à découvert est très risquée car lorsque vous vendez une action, vous l'empruntez à quelqu'un d'autre (moyennant des frais d'emprunt quotidiens), vous la vendez sur le marché et la rachetez, idéalement à un prix inférieur. Cependant, contrairement à l'achat d'une action (long), où votre plus grand inconvénient est une perte de 100%, le shorting a un potentiel de perte infini.

Par exemple, de nombreux fonds spéculatifs professionnels ont été anéantis, faisant ainsi passer TSLA à sa hausse fulgurante de 180 USD en juin 2019 à près de 600 USD en janvier 2020. Si vous manquiez de 180 USD et fermiez la position (couverte) à 600 USD, vous perdriez 420 USD par action. ! C'est bien pire que de simplement perdre 180 $ par action si TSLA passait à 0 $.

Quels retours sont bons pendant un an?

Cela dépend de la volatilité et de la cohérence de votre compte. Un rendement de 400% peut être terrible si vous jouez, avez de la chance et apprenez de mauvaises leçons. C'est pourquoi la plupart des hedge funds sont jugés sur les rendements et la volatilité par rapport à leur indice de référence sur une longue période.

Les retours dépendent également de la taille de votre compte. Si vous gérez un hedge fund de plusieurs milliards de dollars, un rendement de 20% en un an est exceptionnel. Cependant, un rendement de 100 à 500% dans une transaction sur option ou une action NASDAQ à forte volatilité avec un compte de 1 000 $ est assez courant (mais pas facile).

Dois-je payer la taxe sur les métiers?

Si vous achetez un actif et le vendez à un prix plus élevé, il s'agit d'un gain en capital. Chaque pays est unique. Par exemple, au Royaume-Uni, il existe actuellement un seuil de 12 000 £ de plus-values ​​exonérées d'impôt que vous pouvez réaliser en un an. En outre, les paris sur les spreads sont exonérés d'impôt au Royaume-Uni.

Les pertes en capital peuvent être déduites des gains. En dehors des actions, les revenus des obligations et des REIT sont imposables. Dans l'ensemble, assurez-vous de consulter un professionnel de votre région pour connaître votre situation fiscale exacte.

Bonne chance!

Le trading est un jeu à court terme, tandis que l'investissement est un jeu de plusieurs décennies. Idéalement, vous devriez faire les deux. Cependant, le biais est dicté par la taille de votre compte et votre tolérance au risque. Le trading au comptant est généralement le plus prudent, mais vous pouvez toujours perdre tout votre argent. Si vous voulez une hausse plus importante, négociez intelligemment les actifs à plus forte volatilité ou utilisez des options.

Pour approfondir vos études, regardez des vidéos sur la finance, lisez des livres et plongez les orteils dans l'eau en ouvrant un compte et en commençant petit!