Comment savoir si votre remboursement d'impôt fédéral sera compensé

Appelez le Bureau du service fiscal pour savoir si votre remboursement d'impôt fédéral sera utilisé pour payer une dette, une pension alimentaire pour enfants ou un prêt étudiant.

À l'approche de la saison des impôts, de nombreux contribuables sont surpris de découvrir qu'ils ne recevront pas le remboursement qu'ils pensent avoir versé. Si vous devez de l'argent sur un prêt étudiant, pour une pension alimentaire pour enfants ou pour des impôts d'État ou fédéraux passés, votre remboursement peut être «compensé» ou retenu par l'IRS. Le remboursement intégral ou une partie seulement peut être retenu.

Voici comment savoir si cela peut vous arriver, ainsi que des informations sur le moment où un remboursement peut être compensé.

Comment savoir si votre remboursement sera compensé?

Le Bureau fédéral du Service Fiscal (BFS), qui fait partie du Département du Trésor, émet les remboursements et effectue le suivi des compensations. Appelez directement le Bureau du service fiscal à ce numéro sans frais: (800) 304-3107.

• Écoutez le message préenregistré et suivez les instructions.
• N'appelez pas au nom de quelqu'un d'autre, car il s'agit d'une violation de la loi fédérale. Le centre d'appels enregistre les numéros de téléphone des appelants.
• Entrez votre numéro de sécurité sociale lorsque vous y êtes invité. Le BFS effectuera une recherche dans sa base de données pour voir s'il y a une compensation avec votre dette. Notez toutes les informations fournies, y compris l'agence créancière qui a créé la compensation, afin que vous puissiez appeler pour toute question supplémentaire.
• De nouvelles dettes sont ajoutées quotidiennement à la base de données, donc si l'enregistrement indique qu'aucune compensation n'a été trouvée, vous voudrez peut-être vérifier à nouveau dans quelques jours.

Quand un remboursement d'impôt peut-il être retenu?

Vos remboursements d'impôt IRS peuvent être retenus pour payer:

▪ Un remboursement d'impôts fédéraux

▪ Une pension alimentaire en

souffrance pour les enfants et les parents ▪ Dettes d'agence fédérale autres que les impôts, comme les prêts étudiants

▪ Impôt sur le revenu que vous devez l'État

▪ Autres dettes dues à un État, y compris l'indemnité de chômage surpayée

Vous recevrez un avis de sachez que votre remboursement sera compensé. L'avis peut arriver quelques semaines après l'introduction du décalage dans la base de données. L'avis indiquera le montant de votre remboursement initial, le montant de votre compensation, l'agence à laquelle la compensation a été payée, ainsi que son adresse et son numéro de téléphone. Si vous recevez cet avis et avez des questions, contactez directement l'agence qui a reçu la compensation.

L'IRS lui-même retiendra-t-il votre remboursement?

Si vous devez de l'argent à l'IRS, ils le retireront de votre remboursement même si vous effectuez déjà des paiements en vertu d'un accord de versement. Ils retireront l'argent qui leur est dû avant que toute autre agence puisse effectuer une compensation.

Si vous pensez que l'IRS lui-même peut retenir votre remboursement ou si l'avis de compensation a un montant de remboursement différent de celui que vous avez calculé dans votre déclaration, appelez directement l'IRS au 1- (800) -829-1040.

Si vous devez de l'argent à une agence gouvernementale fédérale autre que l'IRS, vous pouvez appeler cette agence directement pour savoir si votre remboursement sera utilisé pour payer votre dette.

Pouvez-vous empêcher que votre remboursement d'impôt soit pris pour payer des prêts étudiants?

Si votre prêt étudiant est déjà «en défaut» (270 jours de retard ou plus), l'IRS retardera votre remboursement et l'appliquera à votre prêt étudiant, et il n'y a pas de moyen facile de récupérer cet argent. Vous pouvez savoir si vos propres prêts étudiants fédéraux sont en défaut en les recherchant dans le Système national de données sur les prêts étudiants, une base de données gouvernementale.

«Si vos prêts sont en souffrance, vous risquez de perdre votre remboursement d'impôt. Vous pouvez éviter cela en ne déclarant pas et en retirant vos prêts du défaut de paiement», déclare Joshua Cohen, un avocat du Vermont qui représente d'anciens étudiants dans les litiges concernant leurs prêts. Étant donné que vous pouvez attendre jusqu'à trois ans pour déposer une demande de remboursement pour une année donnée, vous souhaitez d'abord supprimer la valeur par défaut en établissant un calendrier de paiement avec le prêteur. "Après avoir réglé le statut de votre prêt, attendez 60 jours, puis demandez votre remboursement. C'est le seul moyen sûr de conserver votre remboursement." Voir la vidéo de Cohen ci-dessous.

Si vous prenez du retard sur vos paiements de prêt étudiant, US News and World Report dit que le prêteur devrait vous envoyer un avis avant de mettre en place une compensation. Ces avis sortent généralement à la fin de l'été. Pour essayer d'éviter la compensation, contactez le titulaire du prêt qui a envoyé l'avis et travaillez avec lui pour établir un calendrier de paiement.

Et si la compensation est la faute de votre conjoint et non la vôtre?

Si vous êtes marié et produisez une déclaration conjointe et que le remboursement de votre conjoint sera compensé, vous pourriez avoir droit à votre part du remboursement. Pour le savoir, remplissez un formulaire d'allocation des conjoints blessés ou le formulaire 8379. Pour plus d'informations sur ce processus, appelez le Bureau des services fiscaux au numéro ci-dessus, (800) -304-3107. Le site Web de l'IRS a des conseils détaillés sur le formulaire 8379. Vous pouvez déposer le formulaire avec votre déclaration de revenus ou le déposer séparément après avoir reçu un avis de compensation.

Un État compensera-t-il le remboursement de votre taxe d'État?

Un État peut prendre votre remboursement d'impôt d'État pour payer l'IRS ou d'autres agences gouvernementales, et si votre prêt étudiant est avec une agence de garantie d'État, un État peut prendre votre remboursement d'État pour payer la dette du prêt étudiant.

questions et réponses

Question: Quand recevez-vous un avis de remboursement d'impôt fédéral par la poste?

Réponse: Vous ne recevrez peut-être pas d'avis.